Notre mission
Conserver un maximum de vos gains
Si vos charges fiscales sont, dans la mesure du possible, réduites au minimum, il vous restera davantage de fonds à ajouter à votre patrimoine et pour profiter des plus belles choses de la vie. Même si nous le savons tous, tout le monde n'a pas pris les mesures appropriées pour faire une réelle différence.
Les raisons pour lesquelles les gens ne profitent pas pleinement des allégements fiscaux sont nombreuses et variées, mais elles peuvent se résumer par un défaut de temps, d’énergie et d’expertise pour tirer le meilleur parti de placements.
Chez Tan Allen Piguet Asset Management, nous mettons l’accent sur plusieurs aspects à prendre en considération lorsque nous entreprenons d’alléger vos charges fiscales :
Une stratégie basée sur les preuves
De plus en plus d'études indépendantes arrivent à la conclusion que la gestion traditionnelle des placements est décevante lorsqu'on tient compte du rendement après impôt. Utiliser l'information tirée de ces recherches nous amène à nous éloigner des stratégies de placement à rotation élevée et inefficaces sur le plan fiscal pour nous orienter plutôt vers une stratégie de portefeuille plus disciplinée et axée sur une meilleure efficience fiscale.
Des placements fiscaux avantageux
Les portefeuilles comportant moins d'opérations financières ont tendance à être plus avantageux sur le plan fiscal. En moyenne, les placements recommandés par Tan Allen Piguet Asset Management sont plus avantageux sur le plan fiscal que la plupart des autres stratégies. Nos gains en capital sont réalisés en majorité sur le long terme plutôt qu'à court terme. Cette distinction est importante car les gains en capital obtenus sur le long terme sont généralement imposés à des taux inférieurs.
La collecte des pertes fiscales
De temps à autre, Tan Allen Piguet Asset Management peut choisir de vendre des avoirs présentant une perte, et pas uniquement en fin d’année. Ces pertes "comptabilisées" peuvent être utilisées comme contrepartie pour atténuer d'autres gains, qu’ils aient été réalisés au sein du portefeuille ou sur des actifs hors portefeuille, comme le patrimoine matériel.
Optimiser la répartition des actifs
En termes simples, l'optimisation de la répartition des actifs permet de distribuer les actifs du portefeuille d'un client sur différents types de comptes comme : les comptes imposables, les comptes en franchise d'impôt et les comptes à imposition différée. Chacun de ces types de comptes est sélectionné pour un type spécifique d'investissement de portefeuille, et Tan Allen Piguet Asset Management peut élaborer une stratégie de répartition des actifs en conséquences.
Remarque importante
La fonction première de Tan Allen Piguet Asset Management est de créer de la richesse. La prise en compte de considérations fiscales peut entrer en conflit avec la stratégie de placement choisie et ne pas aller dans le meilleur intérêt du client. De plus, les règles et les taux d'imposition varient considérablement d'un pays à l'autre. Les exemples détaillés ci-dessus peuvent ne pas être disponibles dans votre pays.
Nous vous recommandons fortement d'obtenir des conseils fiscaux auprès d'une source professionnelle qualifiée dans votre lieu de résidence ou le pays où vous vous acquittez de vos impôts. Tan Allen Piguet Asset Management ne peut, et ne sera pas tenu responsable d’un défaut de connaissances exhaustives des abattements fiscaux disponibles dans votre pays.
